近期，央行联合公安部、中央网信办、最高人民法院等十余个部委召开会议，明确打击虚拟货币交易炒作。监管层再次强调，虚拟货币不具有法定货币地位，相关业务活动属于非法金融活动。数据显示，仅2024年前10个月，全国已破获虚拟货币诈骗案件超8300起，涉案金额突破200亿元，同比增长超过40%。
骗局往往始于诱人的口号。海外KOL Crypto Beast曾通过密集推广ALT代币，伪造机构报告和数据，诱导投资者入场。武汉投资者小杨投入30万元后，该代币价格在4小时内暴跌近99%，最终血本无归。据调查，该KOL通过控制多个钱包“拉盘出货”，套现超1100万美元后销声匿迹。
在下沉市场，骗局则更具隐蔽性。不法分子常以“金融创新”“区块链项目”为幌子，通过线下讲座、线上群聊等方式吸引中老年人。例如，所谓的MOS币被包装成去中心化金融产品，以高额返利诱骗投资者，最终却设置提现障碍，卷款跑路。而宣称“手机签到即可挖矿”的π币，则利用“斯坦福博士研发”“银行认可”等虚假宣传，骗取各种名目的费用。
综合来看，当前虚拟货币骗局主要呈现以下特征：一是利用网红、KOL营造“暴富神话”；二是针对认知薄弱群体进行洗脑式营销；三是伪造白皮书、名人背书等材料营造合规假象；四是通过拉人头返利模式快速扩张。
这些骗局本质上仍是利用人性对财富的渴望，编织快速致富的幻梦。投资者务必保持警惕，认清虚拟货币交易的法律风险与诈骗本质。保护自身财产安全，远离任何承诺“稳赚不赔”的投机陷阱，才是应对之道。
